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財(cái)經(jīng)新聞
12月20日，華夏銀行發(fā)布更新后的2024年同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃顯示，經(jīng)人民銀行備案，該行臨時(shí)調(diào)增2024年度同業(yè)存單發(fā)行額度366億元，調(diào)增后發(fā)行總額度為4366億元。并表示，如遇市場情況發(fā)生重大變化，發(fā)行人保留對(duì)本年度同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整的權(quán)利。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者據(jù)中國貨幣網(wǎng)檢索發(fā)現(xiàn)，12月以來，主要商業(yè)銀行中，至少還有建設(shè)銀行、中國銀行、渤海銀行、恒豐銀行更新過2024年同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃。從調(diào)增幅度看，建設(shè)銀行、中國銀行均接近26%，三家股份行在10%以下。
從歷史情況看，臨時(shí)調(diào)整年度同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃的情況較少出現(xiàn)。不過，根據(jù)規(guī)則，商業(yè)銀行可以根據(jù)市場情況臨時(shí)調(diào)整年度同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃，這主要是因?yàn)槭艿健澳陜?nèi)任一時(shí)點(diǎn)本外幣同業(yè)存單余額不超過本行年度同業(yè)存單備案發(fā)行額度”的約束。
“從總量來看，當(dāng)前同業(yè)存單限額仍然充足，以各家銀行年初備案額度計(jì)算，使用進(jìn)度為67.4%；但不同類型銀行分化明顯，國有行備案額度使用較多，使用進(jìn)度87%，城商行、農(nóng)商行等銀行額度較充足�！蔽鞑孔C券固定收益首席分析師姜珮珊分析稱，同業(yè)存單使用增多，一方面是銀行體系負(fù)債結(jié)構(gòu)發(fā)生了深刻變化，另一方面是5月以來政府債發(fā)行加速。
事實(shí)上，在12月之前，今年已經(jīng)有包括四川銀行、蘇商銀行也臨時(shí)調(diào)整過年度同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃。
商業(yè)銀行負(fù)債主要分為吸收存款、同業(yè)存放和拆入資金、賣出回購金融資產(chǎn)款、已發(fā)行債務(wù)證券、其他負(fù)債等幾類，其中吸收存款普遍占比較高。今年以來，受規(guī)范“手工補(bǔ)息”、資本市場向好、優(yōu)化非銀同業(yè)存款利率等因素影響，商業(yè)銀行吸收存款減少，尤其是國有大行受影響較大，轉(zhuǎn)而加大了同業(yè)負(fù)債的吸收力度，而同業(yè)存單幾乎是最優(yōu)選擇。
央行數(shù)據(jù)顯示，今年前11月金融機(jī)構(gòu)存款增加19.39萬億元，2022年、2023年同期分別為25.35萬億元、25.65萬億元。同時(shí)根據(jù)中資全國性四家大型銀行人民幣信貸收支表測(cè)算，今年前11月四大行各項(xiàng)存款增加85628.64億元，2022年、2023年同期分別為111232.39億元、130159.16億元。
姜珮珊表示，幾乎與4月規(guī)范“手工補(bǔ)息”同步的，5月政府債發(fā)行提速，銀行體系是政府債的主要配置力量之一，銀行體系尤其是國有大行為了吸收政府債，在存款搬家的大背景下，依賴同業(yè)存單補(bǔ)充中長期流動(dòng)性�！皬陌l(fā)行節(jié)奏上也可印證，國有大行從5月開始加速大規(guī)模凈發(fā)行，尤其是在政府債顯著放量的5月、8月、11月、12月，存單發(fā)行均有明顯提速，顯示在存款搬家的大背景下，銀行體系對(duì)存單的依賴度提高�！�
例如，中國銀行在更新后的2024年同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃中披露，截至11月30日，今年該行共發(fā)行同業(yè)存單64期，發(fā)行量共計(jì)9069.6億元，余額8646.6億元；渤海銀行披露，截至11月30日，該行年內(nèi)累計(jì)發(fā)行同業(yè)存單規(guī)模為3522.1億元，成功發(fā)行376期，未到期存單票面余額1977.6億元。
wind數(shù)據(jù)則顯示，截至12月20日，恒豐銀行同業(yè)存單流通余額為1912.80億元，已經(jīng)超過今年原備案額度。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者注意到，除上述銀行外，目前還有其他一些主要商業(yè)銀行同業(yè)存單使用比例也相對(duì)較高，如農(nóng)業(yè)銀行、江蘇銀行、重慶銀行、廈門銀行等，這些銀行暫時(shí)未更新2024年同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃，在今年余下時(shí)間這些銀行是否更新值得關(guān)注。
此外，近期受同業(yè)存款利率下調(diào)落地、國債收益率下行等因素影響，同業(yè)存單發(fā)行收益率也在震蕩下行，不少大行、股份行發(fā)行的1年期同業(yè)存單收益率已降至1.63%附近，較月初的1.70%進(jìn)一步下跌。
來源：21經(jīng)濟(jì)網(wǎng)