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一、監(jiān)管和政策

1、國(guó)家外匯局完善銀行卡境外交易外匯管理

3月22日，日前，國(guó)家外匯管理局發(fā)布《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于更新境內(nèi)銀行卡在境外使用的商戶類別碼分類的通知》，主要內(nèi)容包括：一是適應(yīng)近年來境內(nèi)外各銀行卡清算機(jī)構(gòu)商戶類別碼的變化，更新銀行卡在境外使用的商戶類別碼分類。二是優(yōu)化商戶類別碼分類更新機(jī)制，實(shí)現(xiàn)新增商戶類別碼分類管理動(dòng)態(tài)全覆蓋。下一步，國(guó)家外匯管理局將持續(xù)深化外匯領(lǐng)域改革開放，不斷完善銀行卡跨境交易外匯管理，便利和保障個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下的消費(fèi)支付需求，維護(hù)外匯市場(chǎng)健康秩序。

2、兩協(xié)會(huì)發(fā)文：加強(qiáng)債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)自律管理 提高評(píng)級(jí)質(zhì)量和市場(chǎng)服務(wù)水平

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)日前聯(lián)合制定發(fā)布了《債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)聯(lián)合市場(chǎng)化評(píng)價(jià)辦法》，進(jìn)一步加強(qiáng)債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)自律管理，推動(dòng)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提高評(píng)級(jí)質(zhì)量和市場(chǎng)服務(wù)水平。

3、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局：按照“誰(shuí)管業(yè)務(wù)、誰(shuí)管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、誰(shuí)管數(shù)據(jù)安全”的原則，明確各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)安全管理責(zé)任

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局就《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)安全管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見。主要內(nèi)容包括明確數(shù)據(jù)安全治理架構(gòu)。要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立數(shù)據(jù)安全責(zé)任制，指定歸口管理部門負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)安全工作；按照“誰(shuí)管業(yè)務(wù)、誰(shuí)管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、誰(shuí)管數(shù)據(jù)安全”的原則，明確各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)安全管理責(zé)任，落實(shí)數(shù)據(jù)安全保護(hù)管理要求。

4、上交所：倡議將董監(jiān)高薪酬與上市公司市值表現(xiàn)合理掛鉤

上海證券交易所22日發(fā)布《關(guān)于開展滬市公司“提質(zhì)增效重回報(bào)”專項(xiàng)行動(dòng)的倡議》。其中建議，上市公司加強(qiáng)公司控股股東、實(shí)際控制人、董監(jiān)高人員與公司、中小股東的風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)及利益共享約束。將董監(jiān)高薪酬與上市公司經(jīng)營(yíng)效率、市值表現(xiàn)合理掛鉤，薪酬變動(dòng)原則上與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相匹配，與同行業(yè)情況相協(xié)調(diào)。建立績(jī)效薪酬追索等內(nèi)部追責(zé)機(jī)制。管理層股權(quán)激勵(lì)條件設(shè)置引入資產(chǎn)收益率、投資回報(bào)等與投資者利益關(guān)系更為緊密的考核指標(biāo)。努力引導(dǎo)“關(guān)鍵少數(shù)”通過承諾不減持、增持公司股份等方式，傳遞對(duì)公司發(fā)展前景的信心。

5、交易商協(xié)會(huì)2024年對(duì)民營(yíng)企業(yè)發(fā)行人會(huì)員免除全年會(huì)費(fèi)

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)3月22日發(fā)布通知稱，2024年要落實(shí)好結(jié)構(gòu)性減稅降費(fèi)政策，將在已有會(huì)費(fèi)減免措施的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步推出適用于2024年當(dāng)年的會(huì)費(fèi)減免措施：對(duì)民營(yíng)企業(yè)發(fā)行人會(huì)員免除全年會(huì)費(fèi)；對(duì)一般企業(yè)發(fā)行人會(huì)員減免2萬元/家；對(duì)大型企業(yè)發(fā)行人會(huì)員減免4.5萬元/家。有關(guān)事項(xiàng)已于2024年3月20日經(jīng)交易商協(xié)會(huì)第四屆理事會(huì)第十四次會(huì)議審議通過。

6、財(cái)政部等三部委印發(fā)《劃轉(zhuǎn)充實(shí)社�；�金國(guó)有股權(quán)及現(xiàn)金收益運(yùn)作管理暫行辦法》

財(cái)政部等三部委印發(fā)《劃轉(zhuǎn)充實(shí)社�；�金國(guó)有股權(quán)及現(xiàn)金收益運(yùn)作管理暫行辦法》，股票、股票型證券投資基金、混合型證券投資基金、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品、混合型養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資比例合計(jì)不得高于資產(chǎn)凈值的40％。

7、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局就《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局公告，為進(jìn)一步優(yōu)化完善銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理和監(jiān)管，推動(dòng)銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》進(jìn)行了修訂，形成了《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》，現(xiàn)正式向社會(huì)公開征求意見。其中擬提出，銀行開展銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)，要加強(qiáng)對(duì)重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，同時(shí)強(qiáng)化穿透管理，控制客戶集中度，有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)。

二、行業(yè)和機(jī)構(gòu)

人事變動(dòng)：

-3月22日，浦發(fā)銀行公告，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局已于2024年3月20日核準(zhǔn)康杰先生公司副行長(zhǎng)的任職資格。

-3月22日獲悉，近日，原廣發(fā)證券固收首席分析師劉郁正式加盟華西證券研究所，擔(dān)任首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家兼副所長(zhǎng)職位。

-3月22日，前鵬華基金國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、基金經(jīng)理尤柏年已加入范達(dá)私募基金，出任總經(jīng)理，接替不久前離職的施施樂。

-3月21日，原阿里巴巴集團(tuán)董事會(huì)主席兼首席執(zhí)行官?gòu)堄拢ㄥ羞b子），將加盟晨壹基金，和創(chuàng)始人劉曉丹一起，共同擔(dān)任管理合伙人。

-3月20日，國(guó)泰君安公告，股東大會(huì)通過了關(guān)于委任李俊杰為第六屆董事會(huì)執(zhí)行董事的決議案，任期至第六屆董事會(huì)屆滿之日。股東大會(huì)還通過了關(guān)于委任張滿華為第六屆董事會(huì)非執(zhí)行董事的決議案，任期一樣。

-3月18日，從知情人士處獲悉，華夏銀行以線上線下相結(jié)合的方式召開干部會(huì)議，宣布擬任行長(zhǎng)人選。北京信托黨委副書記、總經(jīng)理瞿綱在履行完相關(guān)程序后，將正式出任華夏銀行行長(zhǎng)。

-3月18日，財(cái)達(dá)證券發(fā)布公告稱，公司董事長(zhǎng)翟建強(qiáng)因到齡退休，申請(qǐng)辭去公司董事長(zhǎng)、董事、董事會(huì)戰(zhàn)略與ESG委員會(huì)主任委員、董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任委員職務(wù)，選舉現(xiàn)任黨委書記、副董事長(zhǎng)、董事、總經(jīng)理張明為公司第三屆董事會(huì)董事長(zhǎng)。

-3月18日，華夏銀行公告，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局已核準(zhǔn)朱敏女士擔(dān)任本行董事、副董事長(zhǎng)的任職資格。

多家商業(yè)銀行正在對(duì)傳統(tǒng)的信用卡中心事業(yè)部制進(jìn)行改造。3月22日，近期，記者獲悉，包括個(gè)別國(guó)有大行、多家股份制銀行等在內(nèi)的多家商業(yè)銀行，正在對(duì)傳統(tǒng)的信用卡中心事業(yè)部制進(jìn)行改造，逐步推動(dòng)將已有地方信用卡分中心撤銷，相關(guān)業(yè)務(wù)并入分行。究其原因，一是信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)入存量時(shí)代，新增發(fā)卡較為困難，各行通過挖潛分行潛力，實(shí)現(xiàn)新增。二是在部分地方監(jiān)管要求下，就地處理信用卡投訴較多等問題。截至去年9月，信用卡和借貸合一卡在用發(fā)卡數(shù)量共計(jì)7.79億張，環(huán)比下降1%，發(fā)卡量連續(xù)四個(gè)季度持續(xù)下降。 (21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道)

部分期限存款利率“倒掛”，銀行息差收窄壓力加大。3月21日，“通常來說，去銀行存錢，期限越長(zhǎng)，利率越高才對(duì)，但我今天去存錢，發(fā)現(xiàn)存5年的利率比存3年還低�！币晃幌�費(fèi)者對(duì)此頗為不解。近期，記者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，部分銀行中長(zhǎng)期定期存款利率出現(xiàn)“倒掛”，5年期定期存款利率低于3年期利率。業(yè)內(nèi)人士表示，這是銀行息差承壓的表現(xiàn)，在貸款利率下行背景下，未來存款利率下調(diào)可期。 (中證報(bào))

銀行理財(cái)與公募基金“比翼雙飛”，單月規(guī)模分別增0.69萬億、1.94萬億。3月20日，近段時(shí)間以來，包括銀行理財(cái)、公募基金在內(nèi)的資管市場(chǎng)明顯回暖。記者近日從相關(guān)渠道獲取的數(shù)據(jù)匯總顯示，包括六大國(guó)有行理財(cái)公司和招銀理財(cái)、興銀理財(cái)、信銀理財(cái)、光大理財(cái)和浦銀理財(cái)在內(nèi)的11家理財(cái)公司，2月管理規(guī)模增長(zhǎng)約6900億元，較年初增長(zhǎng)超4900億元。招銀理財(cái)、交銀理財(cái)、光大理財(cái)、農(nóng)銀理財(cái)?shù)榷嗉依碡?cái)公司還調(diào)整了旗下多只產(chǎn)品的規(guī)模上限，調(diào)至百億元及以上的產(chǎn)品不乏甚者。公募基金的規(guī)模也在大幅增長(zhǎng)。中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)3月18日披露的數(shù)據(jù)顯示，2月末146家基金公司管理的公募基金資產(chǎn)凈值單月增長(zhǎng)將近2萬億元。 (證券時(shí)報(bào))

多家銀行下架“智能通知存款”，專家稱銀行仍需調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。3月19日，近期，位于福建地區(qū)的多家農(nóng)商行和村鎮(zhèn)銀行相繼宣布，將于3月21日自動(dòng)終止“富利寶”智能通知存款產(chǎn)品。在業(yè)內(nèi)人士看來，銀行下架智能通知存款產(chǎn)品的背后，是受監(jiān)管要求和銀行凈息差走勢(shì)的雙重影響。星圖金融研究院副院長(zhǎng)薛洪言認(rèn)為，今年銀行業(yè)凈息差仍有收窄壓力，在存款定期化背景下，“降息”會(huì)繼續(xù)壓降凈息差。中小銀行是存款定價(jià)的接受者，未來銀行負(fù)債端的重點(diǎn)仍是繼續(xù)調(diào)整負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低負(fù)債成本，穩(wěn)定凈息差水平。 (證券日?qǐng)?bào))

私募資金積極布局，34家機(jī)構(gòu)重倉(cāng)年內(nèi)新成立ETF。3月23日，私募機(jī)構(gòu)成為配置ETF（交易型開放式指數(shù)基金）的積極力量。今年以來，新成立的29只ETF中，有23只前十大基金份額持有人中出現(xiàn)了私募機(jī)構(gòu)的身影。受訪業(yè)內(nèi)人士表示，私募機(jī)構(gòu)積極配置ETF，或因其具有投資分散化、交易成本相對(duì)較低、買賣便捷等特點(diǎn)。 (證券日?qǐng)?bào))

私募量化指增選股要對(duì)標(biāo)成分股60%？私募人士：還在討論 不影響存量產(chǎn)品。3月22日，近幾日，量化私募圈又有市場(chǎng)消息傳出。有市場(chǎng)消息稱，“監(jiān)管要求量化指增選股需要對(duì)標(biāo)成分股的60%”。對(duì)此，記者求證了多家量化私募基金。有量化私募人士向記者表示：“目前還在討論中，存量產(chǎn)品不受影響。受影響的也只有增量產(chǎn)品�！� (每日經(jīng)濟(jì)新聞)

多家公募基金被異地證監(jiān)局駐場(chǎng)檢查。3月21日，多個(gè)公募基金獲監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查的消息在業(yè)內(nèi)傳播。經(jīng)記者了解求證，有被傳機(jī)構(gòu)否認(rèn)了被檢查的消息，但亦有多位公募人士均向記者證實(shí)了近期監(jiān)管駐場(chǎng)一事屬實(shí)。綜合記者從多方了解到的情況看，此輪監(jiān)管檢查內(nèi)容十分全面，其中包含但不限于日常業(yè)務(wù)、廉潔宣傳、培訓(xùn)情況、黨政建設(shè)等等。此外，區(qū)別于就近實(shí)地檢查或指導(dǎo)，異地交叉調(diào)查則成為本輪監(jiān)管駐場(chǎng)的特別之處。 (21財(cái)經(jīng))

規(guī)模難以“漲”到2億元以上 ，公募FOF遇成長(zhǎng)難題。3月21日，雖然今年以來基金平均業(yè)績(jī)已接近“回正”，但在規(guī)模增長(zhǎng)方面難以突破瓶頸的公募FOF，不得不直面生存的壓力。從總量上來看，目前公募FOF的數(shù)量并沒有因?yàn)榍灞P而減少。數(shù)據(jù)顯示，截至3月20日，今年以來新成立的公募FOF已有10只，合計(jì)發(fā)行份額為25.7億份，平均每只募集金額為2.57億份，相比2023年全年平均募集1.99億份有所回升。但另一方面，目前有10多只三年持有期養(yǎng)老FOF規(guī)模未能達(dá)到2億元，未來或?qū)⒂|發(fā)清盤紅線。對(duì)于存量的FOF產(chǎn)品來說，生存壓力已經(jīng)撲面而來。 (上證報(bào))

今年以來已有40多只基金降低管理費(fèi)或托管費(fèi)。3月20日，2024年以來，基金降費(fèi)潮還在繼續(xù)。統(tǒng)計(jì)顯示，截至目前，今年以來已有40多只基金降低管理費(fèi)或托管費(fèi)，涉及股票基金、混合型基金、債券基金等。其中，半數(shù)以上為固收或“固收+”品種。業(yè)內(nèi)人士表示，在公募基金降費(fèi)改革背景下，隨著投資者對(duì)于費(fèi)率的敏感度逐步提升，以及更多公司加入降費(fèi)率比拼模式，公募基金降費(fèi)已是大勢(shì)所趨。 (中國(guó)基金報(bào))

響應(yīng)監(jiān)管部門“節(jié)約資本”等引導(dǎo)，多家券商終止再融資。3月20日，近年來，重資本業(yè)務(wù)加速消耗券商的資本金，上市券商頻繁通過再融資“補(bǔ)血”。不過，自監(jiān)管部門表態(tài)行業(yè)應(yīng)走資本節(jié)約型道路后，多家上市券商選擇主動(dòng)終止配股或定增計(jì)劃，另有部分券商選擇等待相關(guān)再融資計(jì)劃有效期滿自動(dòng)失效。國(guó)研新經(jīng)濟(jì)研究院創(chuàng)始院長(zhǎng)朱克力對(duì)記者表示：“券商審慎對(duì)待再融資事項(xiàng)，是積極響應(yīng)監(jiān)管部門導(dǎo)向的體現(xiàn)。減少通過定增、配股等方式來進(jìn)行大額融資的情形，一方面有利于券商優(yōu)化自身的資本結(jié)構(gòu)，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)；另一方面體現(xiàn)了券商對(duì)市場(chǎng)負(fù)責(zé)的態(tài)度，聚焦主責(zé)主業(yè)，更加注重長(zhǎng)期價(jià)值的創(chuàng)造而非短期的資本擴(kuò)張�！� (證券日?qǐng)?bào))

險(xiǎn)資權(quán)益投資新打法：ETF和股票“全都要”。3月22日，從年初以來密集調(diào)研上市公司，到3月初首只保險(xiǎn)資金長(zhǎng)期股票投資改革試點(diǎn)基金完成設(shè)立，再到近期9億元配置首批中證A50ETF……今年以來，保險(xiǎn)資金加碼權(quán)益市場(chǎng)動(dòng)作頻頻。記者梳理發(fā)現(xiàn)，在這些動(dòng)作背后，保險(xiǎn)資金權(quán)益投資呈現(xiàn)新圖譜。 業(yè)內(nèi)專家表示，當(dāng)前，保險(xiǎn)公司負(fù)債端成本較高，保險(xiǎn)資金面臨較大的投資收益提高壓力。權(quán)益投資是保險(xiǎn)資金獲取超額收益的主要途徑，所以保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)權(quán)益投資部門今年面臨更大的壓力，正在通過配置ETF、加大調(diào)研等方式尋找更多元的投資機(jī)會(huì)。 (上證報(bào))

胡祖六“賤賣”螞蟻集團(tuán)和華夏基金股權(quán)案件后續(xù)：平安信托和春華資本申請(qǐng)?jiān)賹彙?/strong>3月21日，中信證券日前公告稱，董事會(huì)同意天津海鵬轉(zhuǎn)讓所持有的華夏基金10%股權(quán)，該轉(zhuǎn)讓應(yīng)以股權(quán)轉(zhuǎn)讓金額不低于4.9億美元為前提條件。據(jù)記者獨(dú)家了解，這10%的華夏基金股權(quán)與多年前鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)“賤賣”螞蟻股權(quán)糾紛一事有關(guān)，正是相關(guān)股權(quán)糾紛中平安信托產(chǎn)品底層投資的A項(xiàng)目，在這部分投資中，胡祖六控制的春華資本在2011年以17億買入，2019年15億退出，與如今2024年的35億的價(jià)格相比，華夏基金10%的股權(quán)估值有明確差距。在平安信托相關(guān)產(chǎn)品“秋實(shí)集合資金信托計(jì)劃”結(jié)束后，有兩位投資者向法院起訴。深圳中院作出二審判決顯示，春華明德違反忠實(shí)義務(wù)，平安信托嚴(yán)重違反信義義務(wù)，平安信托被判賠償金額約為本金的24%。據(jù)了解，前述2位投資者獲得二審勝訴后，有超過100位投資者向深圳福田法院發(fā)起訴訟，一審法院深圳福田法院組織進(jìn)入?yún)f(xié)商調(diào)解環(huán)節(jié)。與此同時(shí)，春華資本和平安信托分別向廣東高院提出對(duì)前述兩起案件的再審申請(qǐng)，目前還在審查階段，因此，深圳福田法院需要等廣東高院的再審結(jié)果。 (界面新聞)