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財(cái)經(jīng)新聞
8月1日，天津市政府新聞辦新聞發(fā)布會(huì)在津舉辦。天津市政府副秘書(shū)長(zhǎng)、新聞發(fā)言人梁軍，中國(guó)人民銀行天津市分行副行長(zhǎng)夏洪濤，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局天津監(jiān)管局局長(zhǎng)趙宇龍，中國(guó)證監(jiān)會(huì)天津監(jiān)管局局長(zhǎng)張文鑫，市地方金融管理局局長(zhǎng)劉惠杰出席并回答記者提問(wèn)。
這場(chǎng)發(fā)布會(huì)的背景是，近日，中國(guó)人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯局、天津市人民政府聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于金融支持天津高質(zhì)量發(fā)展的意見(jiàn)》（下稱(chēng)《意見(jiàn)》），天津市印發(fā)了《關(guān)于推動(dòng)金融創(chuàng)新運(yùn)營(yíng)示范區(qū)高質(zhì)量發(fā)展的政策措施》（下稱(chēng)《措施》）。7月30日，《意見(jiàn)》和《措施》均正式公開(kāi)發(fā)布。
趙宇龍表示，《意見(jiàn)》涉及銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)及其他非銀領(lǐng)域的支持措施共48項(xiàng)，“分量重、力度大、舉措實(shí)、含金量高”。趙宇龍表示，下一步，天津金融監(jiān)管局將用好京津冀金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制，有力推動(dòng)各項(xiàng)支持措施落地見(jiàn)效。
形成金融支持重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展新模式
趙宇龍重點(diǎn)圍繞六個(gè)方面對(duì)《意見(jiàn)》進(jìn)行了介紹。
一是在協(xié)同合作方面，《意見(jiàn)》要求更好服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展大局。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨區(qū)域協(xié)作，依法合規(guī)開(kāi)展銀團(tuán)貸款等業(yè)務(wù)，優(yōu)先滿足科技產(chǎn)業(yè)及重大合作項(xiàng)目融資需求。首次提出鼓勵(lì)全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu)探索建立京津冀聯(lián)合授信機(jī)制，推動(dòng)信貸資源流動(dòng)。支持安全有序推進(jìn)京津冀地區(qū)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)共享。
二是在示范引領(lǐng)方面，《意見(jiàn)》支持天津在發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力上勇?tīng)?zhēng)先、善作為，首次提出在金融與產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展、金融與數(shù)字化融合發(fā)展上形成示范的新發(fā)展要求。支持金融機(jī)構(gòu)圍繞天津港建設(shè)世界一流智慧港口、綠色港口需要，加大對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施、集疏運(yùn)體系建設(shè)的支持力度，研發(fā)提供綜合化、定制化金融產(chǎn)品和服務(wù)。圍繞天津建設(shè)全國(guó)先進(jìn)制造研發(fā)基地需要，推進(jìn)金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，建立健全重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)體系。圍繞促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合需要，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下依法依規(guī)加強(qiáng)與數(shù)字科技企業(yè)合作，推進(jìn)數(shù)字金融研發(fā)中心、應(yīng)用中心在津發(fā)展。支持加快建設(shè)小微企業(yè)金融綜合服務(wù)平臺(tái)，推廣差異化、場(chǎng)景化、智能化的金融服務(wù)。要求完善數(shù)字化金融監(jiān)管，強(qiáng)化監(jiān)管科技應(yīng)用和數(shù)字金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
三是在創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)方面，《意見(jiàn)》要求形成金融支持重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展新模式。提出支持開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)試點(diǎn)，提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資保險(xiǎn)、專(zhuān)利執(zhí)行和專(zhuān)利被侵權(quán)損失保險(xiǎn)等新型保險(xiǎn)產(chǎn)品。研究探索“保險(xiǎn)+碳資產(chǎn)”服務(wù)。鼓勵(lì)航運(yùn)保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在津開(kāi)展新業(yè)務(wù)試點(diǎn)。
四是在突出特色方面，《意見(jiàn)》要求提升融資租賃、商業(yè)保理等特色金融發(fā)展水平。提出支持開(kāi)展全鏈條綠色租賃服務(wù)，建設(shè)全國(guó)性新能源設(shè)施租賃中心。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)租賃公司、商業(yè)保理公司授信穿透到具體項(xiàng)目或資產(chǎn)認(rèn)定。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)租賃公司、商業(yè)保理公司授信穿透到具體項(xiàng)目或資產(chǎn)認(rèn)定投放行業(yè)或領(lǐng)域，對(duì)深耕綠色、服務(wù)小微、支持制造業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的租賃公司、商業(yè)保理公司在融資方面給予支持。支持優(yōu)質(zhì)航運(yùn)企業(yè)入股金融租賃公司。
五是在專(zhuān)業(yè)服務(wù)方面，《意見(jiàn)》要求增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)化服務(wù)能力。鼓勵(lì)有條件的金融機(jī)構(gòu)設(shè)立綠色金融專(zhuān)業(yè)部門(mén)、組建重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈專(zhuān)業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)、安排專(zhuān)項(xiàng)資金支持、建立專(zhuān)項(xiàng)考核制度。在符合市場(chǎng)需求，遵循商業(yè)自愿和依法合規(guī)的前提下，支持租賃公司在津設(shè)立專(zhuān)業(yè)子公司，開(kāi)展專(zhuān)業(yè)化租賃服務(wù)。提出支持保險(xiǎn)精算專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)在天津集聚發(fā)展。
六是在安全保障方面，《意見(jiàn)》要求統(tǒng)籌發(fā)展和安全。強(qiáng)調(diào)要全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，嚴(yán)格執(zhí)行中央統(tǒng)一的金融管理規(guī)則，加大對(duì)金融犯罪、非法金融活動(dòng)打擊力度。一是保障機(jī)構(gòu)安全。穩(wěn)妥化解天津中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)壓降天津高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量。二是保障資產(chǎn)安全。防控國(guó)有企業(yè)與融資平臺(tái)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，合理支持地方國(guó)有企業(yè)與融資平臺(tái)公司債券續(xù)接發(fā)行。三是保障數(shù)據(jù)安全。加強(qiáng)金融數(shù)據(jù)安全保護(hù)，完善數(shù)字金融安全治理體系。
試點(diǎn)建立“四張清單”
去年10月，天津金融監(jiān)管局聯(lián)合天津市科技、工信部門(mén)在全國(guó)率先開(kāi)展了“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”新循環(huán)試點(diǎn)。會(huì)上，趙宇龍也介紹了試點(diǎn)后天津落地的具體探索實(shí)踐。
趙宇龍表示，試點(diǎn)開(kāi)展以來(lái)，天津金融監(jiān)管局建立了“四張清單”，引領(lǐng)在津銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)緊密?chē)@天津重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈，聚焦科技自立自強(qiáng)，共同搭建以天開(kāi)園為核心的“1+N”試點(diǎn)輻射區(qū)，構(gòu)建和推動(dòng)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。
第一張清單是提供給金融機(jī)構(gòu)的“科技創(chuàng)新企業(yè)清單”。天津金融監(jiān)管局與多部門(mén)合作建立了天津科創(chuàng)企業(yè)清單庫(kù)，目前在庫(kù)企業(yè)超過(guò)1萬(wàn)8千家�！拔覀�?yōu)槿霂?kù)企業(yè)逐戶添加了所屬產(chǎn)業(yè)鏈、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、科技人才等多維度標(biāo)簽，引導(dǎo)26家銀行創(chuàng)設(shè)推出科技創(chuàng)新要素增信產(chǎn)品，幫助企業(yè)獲得融資增信，有助于解決輕資產(chǎn)科技企業(yè)融資不解渴的問(wèn)題�！壁w宇龍表示。
第二張清單是提供給中小企業(yè)的“銀行信貸產(chǎn)品清單”。天津金融監(jiān)管局創(chuàng)設(shè)了一款叫做“津惠通”的金融產(chǎn)品自選小程序，系統(tǒng)歸集了全轄40多家銀行的300多款科技創(chuàng)新信貸支持產(chǎn)品，并正式入駐天津市政府“津心辦”APP，幫助企業(yè)按照自身的條件和個(gè)性化需求，自主查詢(xún)、對(duì)比、篩選出適合的金融產(chǎn)品，有助于解決科創(chuàng)企業(yè)找不到、看不懂金融產(chǎn)品的問(wèn)題。有助于銀行直接觸達(dá)企業(yè)，起到了去中介作用，縮短了融資鏈條，降低了融資成本。上半年，累計(jì)向307戶科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放首貸金額接近10億元。
第三張清單是提供給金融機(jī)構(gòu)的“天津本地投資機(jī)構(gòu)清單”。趙宇龍談道：“大家知道，科技金融不能只靠銀行融資，還需要股權(quán)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資等機(jī)構(gòu)提供接力式全周期金融服務(wù)。我們指導(dǎo)天津市銀行業(yè)協(xié)會(huì)與天津市基金業(yè)協(xié)會(huì)合作，制定發(fā)布了首批20家天津本地投資機(jī)構(gòu)清單，支持銀行在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，探索‘貸款+外部直投’聯(lián)動(dòng)方式，有助于解決成立三年以下的初創(chuàng)企業(yè)融資堵點(diǎn)問(wèn)題。目前轄內(nèi)銀行依托清單內(nèi)投資機(jī)構(gòu)已經(jīng)開(kāi)展了批量獲客、投融資撮合、研發(fā)投貸聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)創(chuàng)新�！�
最后一張清單是監(jiān)管推動(dòng)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)探索建立的“差異化管理清單”。做好科技金融要求金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)理念、業(yè)務(wù)流程、人才隊(duì)伍、考核體系等內(nèi)部管理方面都要有所差異化。天津金融監(jiān)管局設(shè)置了授信審批、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、考核激勵(lì)共11個(gè)監(jiān)測(cè)點(diǎn)位，建立了試點(diǎn)工作臺(tái)賬，監(jiān)測(cè)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)在體制機(jī)制上的創(chuàng)新舉措及其效果，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)在各自細(xì)分的產(chǎn)業(yè)賽道和企業(yè)生命周期賽道內(nèi)，形成可持續(xù)的商業(yè)模式，有助于探索形成更大范圍內(nèi)可復(fù)制、易推廣的試點(diǎn)模式。
此外，據(jù)介紹，除了銀行機(jī)構(gòu)外，保險(xiǎn)也在科技金融方面發(fā)揮了重要作用。試點(diǎn)引領(lǐng)下，天津市保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)創(chuàng)設(shè)推出了全國(guó)首單“實(shí)驗(yàn)室一切險(xiǎn)”，覆蓋了科技創(chuàng)新源頭的金融服務(wù)空白，截至6月末，該險(xiǎn)種已累計(jì)為全市多所大學(xué)及科研機(jī)構(gòu)在內(nèi)的30間實(shí)驗(yàn)室提供風(fēng)險(xiǎn)保障7800萬(wàn)元。
推進(jìn)京津冀金融監(jiān)管協(xié)同工作
監(jiān)管協(xié)同工作方面的進(jìn)展同樣值得關(guān)注。
2023年3月，京津冀三地金融監(jiān)管局在金融監(jiān)管總局的指導(dǎo)下，聯(lián)合簽署了京津冀金融監(jiān)管協(xié)同合作備忘錄，建立了推進(jìn)京津冀金融監(jiān)管協(xié)同工作的“三項(xiàng)機(jī)制”。會(huì)上，趙宇龍?jiān)敿?xì)介紹了京津冀金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的有關(guān)情況。
首先在輪值組織機(jī)制上，由三地監(jiān)管局依次輪流擔(dān)任輪值局，負(fù)責(zé)提議召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，商定階段性監(jiān)管合作主題。備忘錄簽訂以來(lái)，總局政研司、三地監(jiān)管局分別牽頭召開(kāi)四次京津冀金融監(jiān)管聯(lián)席工作會(huì)議。
其次是定期磋商機(jī)制，三地監(jiān)管局通過(guò)聯(lián)席會(huì)議就監(jiān)管協(xié)同事宜交流具體協(xié)同事項(xiàng)的最新進(jìn)展，分析存在的困難和問(wèn)題，協(xié)商改進(jìn)措施。據(jù)介紹，目前三地已在區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行形勢(shì)分析、跨地區(qū)重點(diǎn)項(xiàng)目服務(wù)、車(chē)險(xiǎn)互碰快賠等方面持續(xù)開(kāi)展工作交流、先行先試和互學(xué)互鑒。
三是工作匯報(bào)和聯(lián)合發(fā)文機(jī)制，不定期總結(jié)監(jiān)管協(xié)同工作成效，聯(lián)合或委托一方向上級(jí)部門(mén)匯報(bào)，合作形成支持京津冀協(xié)同發(fā)展的創(chuàng)新性制度安排或代表性項(xiàng)目案例。
據(jù)了解，機(jī)制建立以來(lái)，三地金融監(jiān)管局聯(lián)合出臺(tái)了兩項(xiàng)助力京津冀高質(zhì)量發(fā)展的支持政策。一是出臺(tái)《關(guān)于加強(qiáng)新市民金融服務(wù)支持京津冀協(xié)同發(fā)展的通知》，聚焦新市民金融服務(wù)高頻場(chǎng)景和新市民群體急難愁盼問(wèn)題，提出有針對(duì)性的解決方案，進(jìn)一步提高京津冀地區(qū)新市民金融服務(wù)的可得性和便利性。二是出臺(tái)《關(guān)于協(xié)同推動(dòng)綠色金融 助力京津冀高質(zhì)量發(fā)展的通知》，明確三地協(xié)同推動(dòng)綠色金融發(fā)展的指導(dǎo)思想和主要目標(biāo)，從體制機(jī)制、重點(diǎn)區(qū)域、產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目、改革探索、風(fēng)險(xiǎn)防控、信息共享等方面提出重點(diǎn)任務(wù)，助力京津冀協(xié)同降碳、減污、擴(kuò)綠、增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。
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