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財(cái)經(jīng)新聞
“一次不公正的執(zhí)法司法活動(dòng)，對(duì)民營(yíng)企業(yè)而言，輕則權(quán)益受損，重則傾家蕩產(chǎn)”。2024年全國(guó)兩會(huì)期間，全國(guó)人大代表、四川省高級(jí)人民法院院長(zhǎng)王樹(shù)江在接受《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》記者采訪時(shí)如是表示。
據(jù)王樹(shù)江介紹，四川法院深入推進(jìn)企業(yè)合規(guī)改革，準(zhǔn)確把握經(jīng)濟(jì)違法行為的入罪標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照法定程序采取查封、扣押、凍結(jié)等措施，保障民營(yíng)企業(yè)免遭不法侵害。
王樹(shù)江認(rèn)為，平等競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的精髓。對(duì)于民營(yíng)企業(yè)，平等競(jìng)爭(zhēng)更是潤(rùn)澤成長(zhǎng)的一汪清泉。四川法院系統(tǒng)努力做到民營(yíng)企業(yè)有所需、人民法院必有為，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
法治護(hù)航公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境
《21世紀(jì)》：最高人民法院工作報(bào)告中提到，“依法促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大”。在護(hù)航民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面，四川省高院做了哪些工作？
王樹(shù)江：最高人民法院張軍院長(zhǎng)在工作報(bào)告中用專(zhuān)門(mén)章節(jié)全面展示了全國(guó)法院踐行“法治是最好的營(yíng)商環(huán)境”的生動(dòng)實(shí)踐和突出成效，更是用“當(dāng)好民營(yíng)企業(yè)‘老娘舅’”的生動(dòng)語(yǔ)言表明了人民法院的擔(dān)當(dāng)和決心。近年來(lái)，在最高人民法院指導(dǎo)下，四川法院緊扣“公正與效率”工作主題，牢固樹(shù)立“一個(gè)案件就是一個(gè)營(yíng)商環(huán)境”理念，努力做到民營(yíng)企業(yè)有所需、人民法院必有為，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
一是全面維護(hù)平等競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)環(huán)境。平等競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的精髓。對(duì)于民營(yíng)企業(yè)，平等競(jìng)爭(zhēng)更是潤(rùn)澤成長(zhǎng)的一汪清泉。四川法院注重平等保護(hù)市場(chǎng)準(zhǔn)入，依法審理涉及要素配置和市場(chǎng)準(zhǔn)入的各類(lèi)案件，對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入行為進(jìn)行合法性審查，消除經(jīng)營(yíng)主體后顧之憂。注重平等保護(hù)創(chuàng)新創(chuàng)造，高水平建立健全跨域多部門(mén)的協(xié)作保護(hù)機(jī)制、專(zhuān)業(yè)專(zhuān)精的技術(shù)事實(shí)查明機(jī)制，探索強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)更優(yōu)路徑。注重平等保障有序退出，高標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展“破產(chǎn)案件審判攻堅(jiān)年”專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)，高效運(yùn)行破產(chǎn)法庭，深度探索預(yù)重整、執(zhí)轉(zhuǎn)破等制度機(jī)制。川金象“蜜胺”案入選“新時(shí)代推動(dòng)法治進(jìn)程2023年度十大案件”，也被最高人民法院寫(xiě)入工作報(bào)告。
二是全力促進(jìn)企業(yè)發(fā)展和治理。法與時(shí)轉(zhuǎn)則治，治與世宜則有功。四川法院著眼緩解民營(yíng)企業(yè)融資難題，規(guī)范不良資產(chǎn)處置程序，提升處置效率，大力推廣企業(yè)信用修復(fù)機(jī)制，成功幫助上百家企業(yè)“造血再生”。著眼保障民營(yíng)企業(yè)用工需求，高效開(kāi)展“勞動(dòng)爭(zhēng)議案件訴源治理”專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)，聯(lián)合人社、工會(huì)等9部門(mén)建立勞動(dòng)人事?tīng)?zhēng)議協(xié)商調(diào)解機(jī)制，助力企業(yè)規(guī)范用工，構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系。著眼提升民營(yíng)企業(yè)自治能力，常態(tài)化開(kāi)展“企業(yè)法治體檢”活動(dòng)，發(fā)布法律風(fēng)險(xiǎn)防范建議，指導(dǎo)做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作，助力企業(yè)找準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)管理秩序與風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)控平衡點(diǎn)。
三是全心強(qiáng)化產(chǎn)權(quán)和企業(yè)家司法保護(hù)。有恒產(chǎn)者有恒心。一次不公正的執(zhí)法司法活動(dòng)，對(duì)民營(yíng)企業(yè)而言，輕則權(quán)益受損，重則傾家蕩產(chǎn)。四川法院深入推進(jìn)企業(yè)合規(guī)改革，準(zhǔn)確把握經(jīng)濟(jì)違法行為的入罪標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照法定程序采取查封、扣押、凍結(jié)等措施，保障民營(yíng)企業(yè)免遭不法侵害。會(huì)同公安廳、省地方金融監(jiān)管局等部門(mén)開(kāi)展非法集資案件專(zhuān)項(xiàng)督導(dǎo)，加大涉眾型經(jīng)濟(jì)案件審判及資產(chǎn)處置協(xié)調(diào)力度，確保案件審判實(shí)現(xiàn)三效統(tǒng)一。趙壽喜詐騙再審改判無(wú)罪案，入選最高人民法院涉民營(yíng)企業(yè)產(chǎn)權(quán)和企業(yè)家權(quán)益保護(hù)典型案例。
《21世紀(jì)》：最高法院提出，涉案企業(yè)合規(guī)改革從刑事領(lǐng)域拓展至民事、行政、執(zhí)行領(lǐng)域，實(shí)務(wù)中如何做好刑、民、行的銜接？
王樹(shù)江：我國(guó)高度重視依法平等保護(hù)各種所有制企業(yè)產(chǎn)權(quán)和自主經(jīng)營(yíng)權(quán)，要求企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)調(diào)守法經(jīng)營(yíng)是任何企業(yè)都必須遵守的一個(gè)大原則。2023年以來(lái)，最高法院對(duì)658家涉案民營(yíng)企業(yè)適用刑事合規(guī)程序，依法從寬處罰。同時(shí)將涉案企業(yè)合規(guī)改革從刑事領(lǐng)域拓展至民事、行政、執(zhí)行領(lǐng)域，相關(guān)案件已達(dá)1711件，司法助力企業(yè)走出困境，行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
四川法院堅(jiān)持把推進(jìn)涉案企業(yè)合規(guī)改革作為促進(jìn)企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)健康發(fā)展的重要抓手，拓展第三方監(jiān)督評(píng)估、法檢協(xié)作、行刑銜接等機(jī)制，推進(jìn)企業(yè)合規(guī)全流程適用，天翔環(huán)境公司等一批企業(yè)通過(guò)合規(guī)整改重獲新生。
在實(shí)務(wù)中做好刑、民、行的銜接，必須落實(shí)從政治上看、從法治上辦，堅(jiān)持治罪與治理并重，鞏固拓展企業(yè)合規(guī)改革效果，主要從以下四方面著手。
一是強(qiáng)化交流協(xié)作。主動(dòng)邀請(qǐng)行政部門(mén)全流程參與涉案企業(yè)合規(guī)評(píng)估和回訪調(diào)查，聯(lián)合制發(fā)工作機(jī)制，對(duì)涉案企業(yè)作出更具體、更詳實(shí)的整改要求，對(duì)認(rèn)罪認(rèn)罰、整改到位、確有資金困難等的企業(yè)，建議行政部門(mén)酌情降低擬處罰金額，助其快速合規(guī)經(jīng)營(yíng)。加強(qiáng)與地方立法機(jī)關(guān)的深度交流，推動(dòng)制定和完善適合地方政策、符合地方特色的企業(yè)合規(guī)管理制度，促進(jìn)以更加明晰、更加嚴(yán)格的方式倒逼企業(yè)合規(guī)管理。
二是主動(dòng)換位思考。對(duì)因刑事犯罪而信用受損，陷入經(jīng)營(yíng)困境的企業(yè)給予更多的關(guān)心幫助，聯(lián)合相關(guān)部門(mén)引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制，提升合規(guī)治理和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。定期審查企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，在無(wú)其他違法行為的前提下，逐步調(diào)整企業(yè)信用等級(jí)，助其盡快恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)秩序。
三是及時(shí)制發(fā)司法建議。整合分析企業(yè)不合規(guī)、不合法現(xiàn)象，針對(duì)社會(huì)治理淤堵和行業(yè)監(jiān)管漏洞及時(shí)向市場(chǎng)監(jiān)管等主管部門(mén)制發(fā)司法建議，針對(duì)公司內(nèi)部管理混亂、制度虛設(shè)等問(wèn)題同步向企業(yè)或相關(guān)行業(yè)制發(fā)司法建議，做到既堵塞外部管理漏洞，又完善內(nèi)部管理機(jī)制，努力實(shí)現(xiàn)“辦理一個(gè)案件，救活一個(gè)企業(yè)，規(guī)范一個(gè)行業(yè)”。
四是深入宣傳釋法。聯(lián)合多部門(mén)常態(tài)化走訪企業(yè)、司法問(wèn)需，宣傳企業(yè)合規(guī)整改典型案例，普及相關(guān)法律法規(guī)，助力提升法治意識(shí)，促進(jìn)犯罪源頭治理。建議司法局、律協(xié)等部門(mén)將涉企普法宣傳工作納入內(nèi)部考核體系，引導(dǎo)律師、法律顧問(wèn)主動(dòng)對(duì)企業(yè)合規(guī)管理作出正確指導(dǎo)。
加強(qiáng)金融領(lǐng)域法治建設(shè)
《21世紀(jì)》：當(dāng)前金融領(lǐng)域的審判，還有些新問(wèn)題亟待厘清，對(duì)于正在制定中的金融審判會(huì)議紀(jì)要，您有何期待及建議？
王樹(shù)江：金融審判工作會(huì)議紀(jì)要的制定是在法治軌道上服務(wù)保障金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的重要舉措，是對(duì)金融市場(chǎng)不斷創(chuàng)新與變革的積極回應(yīng)，更是指導(dǎo)全國(guó)金融審判實(shí)踐的有力保障。我們期待紀(jì)要盡快出臺(tái)，指導(dǎo)實(shí)踐，同時(shí)建議，在制定時(shí)考慮以下幾個(gè)方面。
一是進(jìn)一步強(qiáng)化金融監(jiān)管與金融審判的銜接配合。金融監(jiān)管與金融審判具有維護(hù)金融市場(chǎng)安全穩(wěn)定的共同價(jià)值取向。在實(shí)踐中，兩者之間還存在一定的銜接問(wèn)題。2023年10月，中央金融工作會(huì)議提出全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管，既管“有照上路”，又管“無(wú)照駕駛”。應(yīng)這些金融監(jiān)管政策的變化，對(duì)相關(guān)合同效力如何認(rèn)定、民事責(zé)任如何認(rèn)定，需要有新思路新理念。在強(qiáng)監(jiān)管的背景下，如何把握好民法一般規(guī)定與金融法律、法規(guī)及監(jiān)管政策的關(guān)系，把握好涉及公共利益的重大金融監(jiān)管政策在合同效力判斷中的作用，把握好一般監(jiān)管規(guī)則在法律關(guān)系判斷、民事責(zé)任認(rèn)定等方面的參考價(jià)值，建議在紀(jì)要中有所體現(xiàn)，找準(zhǔn)協(xié)同度、著力處、結(jié)合點(diǎn)，促進(jìn)金融監(jiān)管法規(guī)與司法裁判標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一協(xié)調(diào)。
二是進(jìn)一步明確涉新興金融業(yè)態(tài)糾紛的審理要點(diǎn)。當(dāng)前，隨著金融市場(chǎng)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和市場(chǎng)需求的變化，供應(yīng)鏈金融、區(qū)塊鏈金融等新興業(yè)態(tài)頻現(xiàn)，虛擬貨幣熱度不減，私募基金糾紛、保證保險(xiǎn)合同糾紛等新型案件日益增多，基于傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)衍生的資產(chǎn)證券化、信托收益權(quán)等新類(lèi)型金融交易產(chǎn)品層出不窮、多層嵌套，金融交易結(jié)構(gòu)更為復(fù)雜，事實(shí)認(rèn)定和法律適用難度加大。對(duì)于前述行為，司法如何甄別創(chuàng)新、如何予以審査、如何認(rèn)定效力，如何在法律邏輯上處理好合同約定、金融創(chuàng)新與效力認(rèn)定之間的緊張關(guān)系，建議會(huì)議紀(jì)要予以明確。
三是進(jìn)一步加強(qiáng)金融消費(fèi)者和中小投資者權(quán)益保護(hù)。金融消費(fèi)者、中小投資者為金融市場(chǎng)提供了重要的資金供給，其權(quán)益保護(hù)事關(guān)投資信心和金融市場(chǎng)安全穩(wěn)定。建議在紀(jì)要中貫徹“傾斜保護(hù)”理念，在涉及金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理義務(wù)、欺詐銷(xiāo)售、強(qiáng)制搭售、逃廢債等方面，對(duì)金融消費(fèi)者和中小投資者的正當(dāng)權(quán)益予以?xún)?yōu)先保護(hù)，依法懲治違法違規(guī)金融行為，規(guī)范和引導(dǎo)資本健康發(fā)展。
《21世紀(jì)》：您建議加強(qiáng)重大自然災(zāi)害專(zhuān)門(mén)保險(xiǎn)立法，當(dāng)前巨災(zāi)險(xiǎn)的發(fā)展還面臨哪些困境？
王樹(shù)江：近年來(lái)，我國(guó)巨災(zāi)保險(xiǎn)制度在部分省市試點(diǎn)探索，巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)保障體系已取得進(jìn)展，但就現(xiàn)狀而言，我國(guó)巨災(zāi)保險(xiǎn)仍處于發(fā)展的初級(jí)階段，還面臨諸多困境。
一是供需均不足。巨災(zāi)險(xiǎn)具有“低頻高損”的特點(diǎn)，從需求角度講，人們?nèi)菀缀鲆曉擄L(fēng)險(xiǎn)，或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)的危害懷有“僥幸”心理，投保意愿往往較低。從供給角度講，如果沒(méi)有足夠的投保量和保費(fèi)規(guī)模，必將對(duì)保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)帶來(lái)嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，甚至導(dǎo)致破產(chǎn)，因此，承保意愿通常不高。
二是風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)體系不健全。成熟的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制應(yīng)是市場(chǎng)和社會(huì)援助，再由政府承擔(dān)�？砷L(zhǎng)久以來(lái)，我國(guó)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制主要都是政府統(tǒng)籌、多方參與，風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移分散還局限在簡(jiǎn)單層次，巨災(zāi)基金、巨災(zāi)債券等高層級(jí)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制還欠缺。
三是巨災(zāi)保險(xiǎn)制度設(shè)計(jì)不完善。與國(guó)際上成熟的保險(xiǎn)市場(chǎng)相比，我國(guó)巨災(zāi)保險(xiǎn)制度仍不盡完善，普及度低、理賠率低、賠付流程不透明等問(wèn)題較為突出。參保對(duì)象、承保范圍、保費(fèi)補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)不一、各主體間權(quán)利責(zé)任義務(wù)界定不清等一系列問(wèn)題也成為發(fā)展掣肘。
四是巨災(zāi)保險(xiǎn)法制體系欠缺。目前，我國(guó)出臺(tái)的巨災(zāi)保險(xiǎn)相關(guān)法條文件多見(jiàn)于籠統(tǒng)的政策性號(hào)召與指導(dǎo)綱領(lǐng)，并沒(méi)有就巨災(zāi)保險(xiǎn)制度在法律層面上進(jìn)行設(shè)計(jì)與布局，如可保風(fēng)險(xiǎn)的限制條件、保險(xiǎn)費(fèi)率的擬定以及賠付原則等方面還需用法律法規(guī)加以規(guī)范。
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